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基于分数布朗运动驱动的银行货币存贮网络模型系统风险和最优控制的研究
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作者 李志民 徐汉亭 于曼 《系统工程理论与实践》 EI CSSCI CSCD 北大核心 2019年第9期2246-2254,共9页
从银行间货币流动的动力学角度出发,提出了一个由分数布朗运动驱动的并且有中央银行参与的银行货币存储网络模型.每家银行以特定的比率从其他银行拆借货币,并在一定的情况下可以向中央银行拆借资金,但由此会产生借贷成本.系统中银行的... 从银行间货币流动的动力学角度出发,提出了一个由分数布朗运动驱动的并且有中央银行参与的银行货币存储网络模型.每家银行以特定的比率从其他银行拆借货币,并在一定的情况下可以向中央银行拆借资金,但由此会产生借贷成本.系统中银行的货币存储满足文中给出的随机微分方程,计算并给出了系统风险指标--总体破产概率,系统活动总量的数学表达式,通过线性二次型控制方法,求得银行向中央银行拆借资金的最优成本. 展开更多
关键词 分数布朗运动 系统风险 系统活动 线性二次型控制
复杂网络下金融机构的系统性风险研究 预览
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作者 齐明 许文静 《技术经济与管理研究》 北大核心 2019年第8期79-84,共6页
本文基于网络理论对我国金融机构间的关联性和系统性风险进行分析,通过建立2012年到2017年金融机构间的相互拆借网络,发现国有大型商业银行是网络中双边拆借数量最多的机构。在金融机构的网络中心性分析中发现国家开发银行以及5家国有... 本文基于网络理论对我国金融机构间的关联性和系统性风险进行分析,通过建立2012年到2017年金融机构间的相互拆借网络,发现国有大型商业银行是网络中双边拆借数量最多的机构。在金融机构的网络中心性分析中发现国家开发银行以及5家国有商业银行在所有中心性排名中均占据靠前位置,说明大型银行与其他金融机构的资金拆借往来业务最多,并很好地在网络中起到了资金中介的功能。部分股份制银行的排名紧随其后,这与其资产规模增长快、资金往来业务频繁有密切关系。华融资产以及中信证券等非银金融机构也深度参与了金融机构间的银行拆借。最后,本文研究了金融网络受到减值冲击的影响。结论显示金融网络受到的影响随着网络间交易规模的扩张而增大,且冲击损失越大,在网络间产生的冲击效果越明显。 展开更多
关键词 金融网络 金融机构 双边拆借 商业银行 系统性风险 网络中心性 减值冲击
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共识与争论——宏观审慎性全球金融治理评析 预览
3
作者 张发林 《太平洋学报》 CSSCI 北大核心 2019年第2期50-62,共13页
自2008年金融危机以来,宏观审慎性金融监管已成为全球金融治理体系的核心内容,国家和国际金融监管主体就宏观审慎性监管理念和实践达成了基本共识。理念共识表现在对宏观审慎性概念的起源、政策目标和内在逻辑的认知方面,实践共识则主... 自2008年金融危机以来,宏观审慎性金融监管已成为全球金融治理体系的核心内容,国家和国际金融监管主体就宏观审慎性监管理念和实践达成了基本共识。理念共识表现在对宏观审慎性概念的起源、政策目标和内在逻辑的认知方面,实践共识则主要表现在宏观审慎性金融监管的国际制度建设方面,具体涉及系统性风险的识别和测量,以及应对时间维度和跨行业维度系统性风险的政策工具。虽然达成基本的观念和实践共识,但宏观审慎性全球金融治理依然存在诸多分歧和争论,包括政策工具分类多样化、机构设置差异化和挑战、政策执行的差异性、有效性整体评估的不足和困难、政策边界模糊及外溢性、大国政策波动及共识弱化。维系共识和解决分歧是保持制度变迁动力和趋势,进而推动全球金融治理体系持续完善的关键。 展开更多
关键词 宏观审慎性监管 全球金融治理 系统性风险 “大而不能倒”风险 顺周期性
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互联网保险法律制度的需求动因及供给方向 预览 被引量:1
4
作者 苏瑞珍 《西南金融》 北大核心 2019年第3期64-70,共7页
互联网保险推动了保险业态的创新发展,也使保险风险呈现出新的变化和特征,需要法律对此作出回应和解决。保险科技法律规约与导引缺失、互联网保险业务创新存在法律规范漏洞、互联网保险风险的法律防控能力欠佳、互联网保险法律制度权威... 互联网保险推动了保险业态的创新发展,也使保险风险呈现出新的变化和特征,需要法律对此作出回应和解决。保险科技法律规约与导引缺失、互联网保险业务创新存在法律规范漏洞、互联网保险风险的法律防控能力欠佳、互联网保险法律制度权威性与精细化亟待提高等情况,反映了我国互联网保险法律制度的适应性滞后。技术规则变革、行业利益争夺、信任制度化要求、新形态风险防控是产生互联网保险法律制度需求的动因。必须把强化保险科技法律规范、明确保险行为主体法律权责、推动信任制度化、完善监管法律制度等作为互联网保险法律制度的供给方向,提高法律对互联网保险的治理能力。 展开更多
关键词 互联网保险 保险科技 保险创新 保险法律制度 保险风险 系统性风险 风险管控 信息安全 信息披露 保险监管
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基于银行同业网络与资产重叠的金融风险传染研究
5
作者 沈沛龙 李志楠 王晓婷 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2019年第1期12-25,共14页
本文分析当银行遭受不同类型初始冲击时,传染概率、传染范围、损失程度随资产多样化程度、初始冲击程度变化的分布情况。研究表明,在两类传染途径共同作用下,资产多样化程度和初始冲击程度很低时风险传染概率与范围仍呈现较高水平,资产... 本文分析当银行遭受不同类型初始冲击时,传染概率、传染范围、损失程度随资产多样化程度、初始冲击程度变化的分布情况。研究表明,在两类传染途径共同作用下,资产多样化程度和初始冲击程度很低时风险传染概率与范围仍呈现较高水平,资产多样化程度较高时风险传染概率与范围呈现较低水平;不同网络结构中资产多样化对于初始冲击具有不同的吸收能力,且传染范围呈现出明显的由稳定转向非稳定的相变过程;在传染范围稳定的区域,损失程度仍随资产多样化程度的增加而增大。 展开更多
关键词 银行同业网络 系统风险 金融风险传染 对手违约风险 共同资产持有风险
系统性风险评估方法的国际经验借鉴及启示 预览
6
作者 孙维仁 刘晓鑫 +1 位作者 金博 叶骏骅 《吉林金融研究》 2019年第7期1-4,共4页
近年来,系统性风险而引发的金融危机对全球金融系统造成了重大打击,因此,为防止系统性风险的爆发,世界各国政策当局制订了不同的风险评估方法。本文对IMF和世界银行的FSAP、加拿大MFRAF进行了深入分析,引介了国际上先进的理论和模型,同... 近年来,系统性风险而引发的金融危机对全球金融系统造成了重大打击,因此,为防止系统性风险的爆发,世界各国政策当局制订了不同的风险评估方法。本文对IMF和世界银行的FSAP、加拿大MFRAF进行了深入分析,引介了国际上先进的理论和模型,同时,在防范化解金融风险的背景下,为我国系统性风险防控献计献策。 展开更多
关键词 系统性风险 FSAP MFRAF
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互联网金融系统性风险度量研究 预览
7
作者 李建军 冯雪 《华北电力大学学报:社会科学版》 2019年第2期1-12,共12页
互联网金融行业由于其独特的信息科技属性、“长尾”的特点,它的风险交叉传染性更高、可控性更低、负外部性更明显、隐蔽性更强。度量互联网金融系统性风险大小及其风险外溢程度对于维持金融系统的稳定性具有重要意义。本文建立基于分... 互联网金融行业由于其独特的信息科技属性、“长尾”的特点,它的风险交叉传染性更高、可控性更低、负外部性更明显、隐蔽性更强。度量互联网金融系统性风险大小及其风险外溢程度对于维持金融系统的稳定性具有重要意义。本文建立基于分位数回归方程上的静态和动态Co VaR模型,度量了互联网金融行业与金融系统、银行、证券、保险业间的风险溢出关系,发现:金融子行业间存在正向、非对称的风险溢出效应,风险溢出会加大行业的自身风险,互联网金融对传统金融行业的风险总溢出效应显著高于传统金融行业的风险总溢出效应。 展开更多
关键词 互联网金融 系统性风险 CO VAR模型 溢出效应
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中国银行系统的系统性风险动态演化研究
8
作者 范宏 郑阳 杨明明 《系统工程》 CSSCI 北大核心 2019年第1期101-110,共10页
针对随时间演化的银行系统性风险研究问题,提出一个理论框架,该框架包含动态演化的银行间拆借网络的度估算方法、动态演化的银行的资产负债估算算法及动态演化的银行间拆借的清算算法。然后根据提出的理论框架和我国上市银行2008-2015... 针对随时间演化的银行系统性风险研究问题,提出一个理论框架,该框架包含动态演化的银行间拆借网络的度估算方法、动态演化的银行的资产负债估算算法及动态演化的银行间拆借的清算算法。然后根据提出的理论框架和我国上市银行2008-2015年的实际数据,构建动态演化的中国银行网络系统,研究中国银行系统的系统性风险动态演化情况,为中央银行防范系统性风险提供决策依据。研究表明:我国银行系统的系统性风险在2009年达到最高值,然后逐年下降,到2015年达到最低点。其中,大资产银行的违约概率是稳定不变的;大部分中资产银行在2009年达到峰值后下降,至2011年以后下降至0并保持稳定;大部分小资产银行的违约概率自2009年达到峰值后下降,但持续波动、不够稳定。虽然小资产银行对系统性风险有一定影响,但由于其在拆借网络中重要性较低,所以整个中国银行系统的系统性风险受它的影响较小。 展开更多
关键词 系统性风险 重要性银行 违约概率 银行网络系统
风险溢出、周期性与中国房地产市场系统性风险 预览
9
作者 荆中博 王乐仪 方意 《当代经济科学》 CSSCI 北大核心 2019年第5期11-23,共13页
从理论角度,本文提出不同城市房地产市场的风险溢出以及房价上行时期的风险累积是导致中国房地产市场系统性风险加大的关键驱动因素。在此基础上,本文对传统系统性风险度量指标进行改进,利用房价上行时期数据构建具有前瞻性的风险累积指... 从理论角度,本文提出不同城市房地产市场的风险溢出以及房价上行时期的风险累积是导致中国房地产市场系统性风险加大的关键驱动因素。在此基础上,本文对传统系统性风险度量指标进行改进,利用房价上行时期数据构建具有前瞻性的风险累积指标,并创新地运用于中国房地产市场。研究结果表明,中国房地产市场系统性风险的波动性较大,且与政策调控具有较高相关性,但是政策调控对风险的影响作用逐步减弱。城市层面,系统重要性城市主要集中于一线城市和新一线城市。此外,本文指标捕捉的是单个城市与中国房地产市场的同向变动,对于指标值显著为负的城市应予以特别关注,该类城市很可能是房地产市场进入新周期的领跑城市,具有较强的系统重要性。 展开更多
关键词 房地产市场 房价 系统性风险 风险溢出 系统重要性 城市
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系统重要性金融机构:国际监管实践与中国金融改革 预览
10
作者 朱南军 谢丽燕 邓博文 《贵州财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2019年第4期60-69,共10页
运用文献法和比较分析法,研究梳理金融稳定委员会、巴塞尔银行监管委员会等机构发布的系统重要性金融机构监管的相关文件,分析与评估了当前全球系统重要性金融机构的评估方法和监管政策。同时,参考美国、英国、澳大利亚以及荷兰在2008... 运用文献法和比较分析法,研究梳理金融稳定委员会、巴塞尔银行监管委员会等机构发布的系统重要性金融机构监管的相关文件,分析与评估了当前全球系统重要性金融机构的评估方法和监管政策。同时,参考美国、英国、澳大利亚以及荷兰在2008年次贷危机后的金融监管改革措施以及系统重要性金融机构监管制度的设计,结合中国目前系统重要性金融机构监管的进展以及金融监管的形势,指出中国应改变现有的"一行三会"监管模式,采取"央行+微观审慎监管局+金融行为监管局"监管模式。 展开更多
关键词 系统风险 宏观审慎监管 系统重要性 金融改革
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金融压力指数及其政策应用:基于中国的实证分析 预览
11
作者 马勇 黄科 《金融监管研究》 CSSCI 北大核心 2019年第7期1-17,共17页
宏观审慎政策对系统性金融风险测度方法的有效性提出了更高要求。本文从货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场和银行部门选取了10个代表性指标,结合CDF转换、等权重、主成分分析等方法构建了我国的金融压力指数,并通过事件识别和金... 宏观审慎政策对系统性金融风险测度方法的有效性提出了更高要求。本文从货币市场、债券市场、股票市场、外汇市场和银行部门选取了10个代表性指标,结合CDF转换、等权重、主成分分析等方法构建了我国的金融压力指数,并通过事件识别和金融压力识别指数检验了其识别作用。通过将金融压力指数引入扩展的产出和通胀方程,本文进一步分析了金融压力指数对经济周期的预测能力。相关结果表明,金融压力指数对宏观经济周期具有良好的预测能力。本文的分析结论为加强金融压力的动态监测和通过构建金融压力指数作为宏观审慎政策的“关注目标”提供了初步的理论基础。 展开更多
关键词 系统性风险 金融压力指数 宏观经济周期
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中国系统重要性保险机构评定研究——基于层次分析法和TOPSIS评价模型 预览
12
作者 王超 黄英君 《西南金融》 北大核心 2019年第2期33-40,共8页
系统重要性保险机构评定的客观性和准确性是决定对其监管成败的首要方面。本文首先将国外有关系统重要性保险机构的评定范式引入国内保险部门的分析中,并加以适当调整,然后利用层次分析法建立中国系统重要性保险机构评价指标体系及其递... 系统重要性保险机构评定的客观性和准确性是决定对其监管成败的首要方面。本文首先将国外有关系统重要性保险机构的评定范式引入国内保险部门的分析中,并加以适当调整,然后利用层次分析法建立中国系统重要性保险机构评价指标体系及其递阶层次结构,进而运用TOPSIS法配置了当前中国主要保险机构的系统重要性,并根据评价结果有针对性地提出了相应的监管建议。 展开更多
关键词 系统重要性 系统重要性保险机构 系统重要性金融机构 混业经营 系统性风险 金融危机 宏观审慎 金融创新 金融监管 保险监管
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金融科技的系统性风险:监管挑战及应对 预览 被引量:4
13
作者 李敏 《证券市场导报》 CSSCI 北大核心 2019年第2期69-78,共10页
后金融危机时代的监管改革均以传统的金融服务业态为基础,并没有考虑到金融科技本身及其在传统金融业态中引发的巨大变化。金融科技的系统性风险诱因包括对不利的经济波动更为敏感,并会将这种不利因素传导至整个行业,以及信息不对称与... 后金融危机时代的监管改革均以传统的金融服务业态为基础,并没有考虑到金融科技本身及其在传统金融业态中引发的巨大变化。金融科技的系统性风险诱因包括对不利的经济波动更为敏感,并会将这种不利因素传导至整个行业,以及信息不对称与金融科技企业规模的急剧膨胀等。这为金融监管带来了严峻的挑战,因为以传统大型金融机构为"抓手"的风险监管体系难以适用于金融科技,甚至连被监管对象及其行为识别都存在困境,算法黑箱更使得既有监管捉襟见肘。因此,推动功能监管理念革新,紧握技术契机发展实时监管和代码规制,加强自律监管并开展国际合作,成为鼓励金融科技创新并有效控制风险的重要举措。 展开更多
关键词 金融科技 系统性风险 金融监管
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关联网络、风险溢出与重要系统性金融机构识别--基于市场、行业和机构的实证 预览
14
作者 郭文伟 王礼昱 《中央财经大学学报》 CSSCI 北大核心 2019年第5期33-48,共16页
以各金融子行业(保险、信托、银行、证券、其他非银行金融)的上市机构为研究对象,采用R-Vine-Copula方法和DCC-GARCH-CoVaR方法来分析各机构之间的时变联动性、关联网络特征及其系统性风险溢出效应,进而识别出重要系统性金融机构。研究... 以各金融子行业(保险、信托、银行、证券、其他非银行金融)的上市机构为研究对象,采用R-Vine-Copula方法和DCC-GARCH-CoVaR方法来分析各机构之间的时变联动性、关联网络特征及其系统性风险溢出效应,进而识别出重要系统性金融机构。研究结论表明:在2017年以前,各金融子行业之间存在较高的时变联动性,但随后在金融严监管的影响下出现持续下降趋势。在金融机构相依结构方面,同行业的金融机构存在明显的集聚效应。所有金融机构之间均存在正相依性,大部分金融机构之间存在上下尾对称的相依结构特征。对金融市场存在最大系统性风险溢出效应的是银行业;相比其他金融子行业,证券业自身积累的系统性风险规模最大,而银行业最小。基于影响深度(系统性风险溢出效应)和影响广度(关联网络地位)的标准识别出中国银行、中国人寿、陕国投A、中信证券和广发证券为我国重要系统性金融机构。相关研究结论将为构建多层次金融系统性风险防范体系提供有益借鉴。 展开更多
关键词 关联网络 系统性风险 风险溢出效应 重要系统性金融机构
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同业业务对银行风险承担的影响文献综述 预览
15
作者 顾海峰 马聪 《金融理论探索》 2019年第2期74-80,共7页
通过梳理国内外关于同业业务与银行风险之间关系相关文献的研究发现:对银行同业业务发展的研究目前较多地停留在同业业务对银行的某一方面风险的影响上,理论研究相对匮乏,实证结论尚不完全一致;并且很少有对同业业务对整个银行经营风险... 通过梳理国内外关于同业业务与银行风险之间关系相关文献的研究发现:对银行同业业务发展的研究目前较多地停留在同业业务对银行的某一方面风险的影响上,理论研究相对匮乏,实证结论尚不完全一致;并且很少有对同业业务对整个银行经营风险的影响进行研究,但这些研究也为探究同业业务对银行风险承担的研究打下了基础,因此这方面的理论和实证研究都还有很大的空间。鉴于同业业务创新速度较快,未来有必要结合理论与实证研究同业业务对银行风险承担的影响,并加强我国商业银行同业市场动态监管政策的研究。 展开更多
关键词 同业业务 流动性风险 系统性风险 银行风险承担
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近代江南典当业风险防范体系变迁 预览
16
作者 杨勇 《井冈山大学学报:社会科学版》 2019年第2期122-129,共8页
明清以来,江南典当业在相对良好的外部环境和较完善的内部控制机制作用下,建立了较为有效的风险防控机制,保障了典当业长期的稳定经营。20世纪三十年代以后,江南典当业面临集体性经营困难,根本原因在于遇到前所未有的外源性风险和系统... 明清以来,江南典当业在相对良好的外部环境和较完善的内部控制机制作用下,建立了较为有效的风险防控机制,保障了典当业长期的稳定经营。20世纪三十年代以后,江南典当业面临集体性经营困难,根本原因在于遇到前所未有的外源性风险和系统性风险,导致传统的风险防范体系失效,最终导致江南典当业走向衰落。 展开更多
关键词 典当业 风险防范 系统性风险
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基于D-D模型的退保风险传染效应研究 预览
17
作者 王丽珍 杜霞 《经济理论与经济管理》 CSSCI 北大核心 2019年第7期103-112,共10页
目前防控金融风险被放到了更加突出的位置,防范风险交叉传染和系统性风险是当前保险业的重要任务之一。保险公司的危机信号可能会在很大程度上动摇消费者信心进而出现“羊群效应”导致风险传染,这会使得投保人退保或者不再续保,最终可... 目前防控金融风险被放到了更加突出的位置,防范风险交叉传染和系统性风险是当前保险业的重要任务之一。保险公司的危机信号可能会在很大程度上动摇消费者信心进而出现“羊群效应”导致风险传染,这会使得投保人退保或者不再续保,最终可能引发系统性风险。本文从微观角度出发,基于经典的DD模型,以保险公司面临不同程度损失索赔为关键变量建立封闭保险市场模型,研究退保行为与保险公司风险传染之间的关系,并对不同危机下退保行为导致的风险传染效应进行数值模拟。研究发现,面临不同程度的公司危机,退保行为存在临界跳跃点;当超过临界跳跃点时,退保行为对系统性风险传染存在较强的促进作用。监管部门和保险公司需要高度重视投保人心理预期和退保、续保行为造成的风险传染效应。 展开更多
关键词 退保风险 系统性风险 D-D模型 传染效应
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影子银行系统性风险度量研究——基于中国信托公司逐笔业务的数据视角 被引量:1
18
作者 方意 韩业 荆中博 《国际金融研究》 CSSCI 北大核心 2019年第1期57-66,共10页
本文基于微观业务数据,构建资产价格传染模型,提出了影子银行系统性风险度量的两步法:第一步,以微观业务数据为基础,构建虚拟机构资产负债表;第二步,将虚拟机构资产负债表与资产价格传染模型相结合,度量系统性风险。结果显示,样本期间... 本文基于微观业务数据,构建资产价格传染模型,提出了影子银行系统性风险度量的两步法:第一步,以微观业务数据为基础,构建虚拟机构资产负债表;第二步,将虚拟机构资产负债表与资产价格传染模型相结合,度量系统性风险。结果显示,样本期间影子银行系统性风险较高且波动剧烈。原因在于,样本区间的外部政策冲击变动导致微观业务规模及杠杆发生变动,进而驱动系统性风险的波动。为防范影子银行系统性风险,需要做好:第一,注重监测影子金融机构的业务层面风险;第二,打破影子机构的刚性兑付体制;第三,监管政策应有长期规划以及连续性。此外,与传统研究得出刚性兑付是隐藏风险、导致未来风险爆发不同的是,本文发现刚性兑付是引发风险的导火索。 展开更多
关键词 系统性风险 影子银行 刚性兑付 逐笔业务数据 监管政策
温州企业担保网络与风险演化研究——基于网络分析法
19
作者 王维安 吕佳敏 +1 位作者 俞洁芳 顾月 《浙江金融》 2019年第3期62-69,共8页
本文构建了温州企业间担保网络,通过网络分析法研究了担保网络的网络规模、拓扑结构与特征、关联性以及风险演化过程。研究发现:温州企业担保网络具有'无标度'特性并存在明显的系统重要性企业,使其在面临随机冲击时具有非常好... 本文构建了温州企业间担保网络,通过网络分析法研究了担保网络的网络规模、拓扑结构与特征、关联性以及风险演化过程。研究发现:温州企业担保网络具有'无标度'特性并存在明显的系统重要性企业,使其在面临随机冲击时具有非常好的稳定性,但在面临针对系统重要性企业的冲击时很容易出现系统性崩溃。同时,担保网络存在突出的'小世界'现象和'社区聚集',任何一个企业平均三步就可以通过担保关系将风险传递到另一个企业。 展开更多
关键词 担保网络 网络分析 风险演化 系统性风险
人工智能的社会风险应对研究 被引量:1
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作者 唐钧 《教学与研究》 CSSCI 北大核心 2019年第4期89-97,共9页
人工智能在创造社会效益的同时,也会引发人财损失、秩序破坏等社会风险。技术视角的风险源于"算法主观性"等技术属性,易导致人财损失等恶劣后果;而现有的风险应对措施偏重于"工具理性",难以有效根除责任事故和社会... 人工智能在创造社会效益的同时,也会引发人财损失、秩序破坏等社会风险。技术视角的风险源于"算法主观性"等技术属性,易导致人财损失等恶劣后果;而现有的风险应对措施偏重于"工具理性",难以有效根除责任事故和社会负面影响。社会视角的风险来自于人工智能在社会应用时的"马太效应"等机理所导致的大多数民众和极少数弱势群体的权益受损等问题;而现有的风险应对方案侧重于"价值理性",可能出现效率与公平的失衡或偏颇。因此,建议从治理视角开展人工智能的社会风险的系统应对:全面分析技术维度和社会维度的风险,综合评估正向功能和负向功能的实况;秉承"赋能+避险"的风险方针,以提高竞争力、承受力、约束力、协同力为治理目标,建立全流程且无缝隙的风控机制,构建系统和高效的共治格局,切实提升国家竞争力和群众满意度。 展开更多
关键词 人工智能 社会风险 系统风险 风险应对 风险治理
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