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使用拾得的社会保障卡刷卡消费的行为定性 预览
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作者 高蕴嶙 《中国检察官》 2017年第8期43-44,共2页
一、基本案情 2015年10月3日,犯罪嫌疑人李某在重庆市南岸区某步行街上拾得一张背面标有中华人民共和国社会保障卡,正面标有中国工商银行、重庆市人力资源和社会保障局,姓名为王某,社会保障号码为王某身份证号,工商银行卡号为621721*... 一、基本案情 2015年10月3日,犯罪嫌疑人李某在重庆市南岸区某步行街上拾得一张背面标有中华人民共和国社会保障卡,正面标有中国工商银行、重庆市人力资源和社会保障局,姓名为王某,社会保障号码为王某身份证号,工商银行卡号为621721*****8916,发卡日期为2013年1月,有效期限为10年的一张芯片卡。后李某持该社会保障卡到重庆市南岸区某药店进行小额刷卡消费其中的医疗保险金,发现该卡依然有效,密码为卡片的原始密码6个1,就多次持该卡到重庆市各药房大肆消费其中的医疗保险金。 展开更多
关键词 社会保障卡 重庆市南岸区 中国工商银行 有效期限 刑法意义 人力资源 卡人 侵占罪 金融功能 金融机构
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错失,云闪付是银联的好牌吗?
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作者 王润珠 《商学院》 2017年第11期102-103,共2页
在支付宝和微信占据二维码支付主导的今天,银联开始抢滩二维码市场,业内评价:"银联迟到了"。作为传统线下支付的"老大",银联早在2015年就开始布局二维码支付市场,而随着二维码渗透加速,今年银联快马加鞭布局二维码支付领域。令外... 在支付宝和微信占据二维码支付主导的今天,银联开始抢滩二维码市场,业内评价:"银联迟到了"。作为传统线下支付的"老大",银联早在2015年就开始布局二维码支付市场,而随着二维码渗透加速,今年银联快马加鞭布局二维码支付领域。令外界颇为不解的是,在支付宝和微信两大巨头抢占超过九成二维码市场份额的今天,银联为何这么晚"进军"二维码支付大战? 展开更多
关键词 银联 二维码 支付宝 云闪 线下 第三方支付 支付清算 条码 支付业务 卡人
防范和化解银行卡盗刷案件的方法路径
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作者 王泖善 袁宇晨 《银行家》 北大核心 2017年第8期137-138,共2页
金融消费者是金融市场的重要参与者,加强金融消费者权益保护工作,是防范和化解金融风险的重要内容。随着金融市场改革的不断深化,金融消费者权益保护问题日益突出。据统计,投诉涉及银行业务前三位的分别是银行卡、支付结算和征信管理。... 金融消费者是金融市场的重要参与者,加强金融消费者权益保护工作,是防范和化解金融风险的重要内容。随着金融市场改革的不断深化,金融消费者权益保护问题日益突出。据统计,投诉涉及银行业务前三位的分别是银行卡、支付结算和征信管理。可见,银行卡业务是消费者高度关注的一块业务。银行卡盗刷案件中存在的问题在当今电子商务时代迅速发展,消费过程日益追求快捷便利的背景下。 展开更多
关键词 消费者权益 金融消费者 金融市场改革 权益保护问题 卡人 支付结算 电子商务时代 征信管理 金融风险 发卡机构
关于信用卡积分处理的一些思考 预览
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作者 刘雨华 《中国金融电脑》 2017年第10期48-50,共3页
信用卡经过数十年的发展,为持卡人提供的各种服务已经比较完善,并且随着社会发展和技术进步,服务内容不断扩展,形成了一个庞大的服务体系。积分兑换是信用卡服务的一个重要内容,积分的纯数值特点使得该项服务可以把不同领域的服务关联起... 信用卡经过数十年的发展,为持卡人提供的各种服务已经比较完善,并且随着社会发展和技术进步,服务内容不断扩展,形成了一个庞大的服务体系。积分兑换是信用卡服务的一个重要内容,积分的纯数值特点使得该项服务可以把不同领域的服务关联起来,形成以积分为中心的服务网络,给持卡人提供更为广泛的金融和非金融服务。 展开更多
关键词 信用卡消费 卡人 技术进步 账户管理 身份认证机制 客户识别 系统安全性 处理系统 安全传输 网络层
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广东端州警方连抓4名信用卡诈骗犯 预览
5
《中国防伪报道》 2017年第2期72-73,共2页
连抓4名信用卡诈骗犯2017年1月15日获悉,肇庆市公安局端州分局经侦、便衣、网警、派出所等部门联袂出击、合成作战,连日来先后抓获4名涉嫌信用卡诈骗犯罪嫌疑人,初步侦破2宗信用卡诈骗案。2016年年底,该局经侦大队接民众报案称:12月15... 连抓4名信用卡诈骗犯2017年1月15日获悉,肇庆市公安局端州分局经侦、便衣、网警、派出所等部门联袂出击、合成作战,连日来先后抓获4名涉嫌信用卡诈骗犯罪嫌疑人,初步侦破2宗信用卡诈骗案。2016年年底,该局经侦大队接民众报案称:12月15日晚丢失手机,后发现手机内关联支付宝、微信的银行信用卡被他人转走、盗刷、消费共1.1万多元。 展开更多
关键词 信用卡诈骗 银行信用卡 诈骗案 支付宝 恶意透支 善意透支 卡人 发卡银行 占为己有 办案民警
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反电信网络诈骗银行卡风险管理八建议
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作者 段维明 段丁 《中国银行业》 2017年第3期83-85,共3页
现在的关键问题是,银行卡被盗刷后,缺乏统一、明确的法律标准,银行和储户常常各执一词,导致法院左右为难,往往采取“和稀泥”的方式,要么或各打五十大板,要么或简单判决储户和银行等机构各承担一定责任。
关键词 风险管理 网络诈骗 发卡机构 卡人 特约商户 支付结算 银联 客户身份 短信通知 支付服务
新形势下恶意透支案件的审判难点及对策分析 预览
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作者 吴成杰 《中国信用卡》 2017年第8期54-59,共6页
近年来,随着信用卡的普及和信用卡业务的发展,信用卡逾期偿还信贷总额呈现逐年递增态势,金融犯罪风险持续扩大。截至2016年末,全国银行卡在用发卡数量61.25亿张,银行卡授信总额9.14万亿元,同比增长29.06%;其中,信用卡逾期半年未偿信贷总... 近年来,随着信用卡的普及和信用卡业务的发展,信用卡逾期偿还信贷总额呈现逐年递增态势,金融犯罪风险持续扩大。截至2016年末,全国银行卡在用发卡数量61.25亿张,银行卡授信总额9.14万亿元,同比增长29.06%;其中,信用卡逾期半年未偿信贷总额535.68亿元,占信用卡应偿信贷余额的1.40%。 展开更多
关键词 恶意透支 信贷总额 卡人 金融犯罪 对策分析 犯罪数额 刑事审判 金融管理秩序 金融票证 信贷余额
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支付标准出台,扫码支付更安全——中国银联发布二维码支付标准 预览 被引量:1
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作者 刘国信 《中国包装》 2017年第3期82-83,共2页
近年来,继移动搜索、手机浏览器后,二维码正逐步成为移动互联网的关键入口。其实,除了抢占用户的搜索入口,通过二维码扫码支付购物,可把线下和线上连接起来,最大限度地把用户的购买欲转化成购买力。但随着二维码应用的不断普及,
关键词 二维码 支付标准 中国银联 移动搜索 支付环境 线下 银联卡 编码方式 信用卡产品 卡人
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举支付以纳万象,行普惠以厚民生 预览
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作者 艾依 《互联网周刊》 2017年第6期22-24,共3页
普惠=服务社会,方便大众 随着2013年国家正式提出“发展普惠金融,鼓励金融创新,丰富金融市场层次和产品”,“普惠金融”的概念逐渐走入了大众的视野。作为能够有效、全方位地为社会所有阶层和群体提供服务的金融体系,如何将宏观的金融... 普惠=服务社会,方便大众 随着2013年国家正式提出“发展普惠金融,鼓励金融创新,丰富金融市场层次和产品”,“普惠金融”的概念逐渐走入了大众的视野。作为能够有效、全方位地为社会所有阶层和群体提供服务的金融体系,如何将宏观的金融理念切实落地,既要让小微企业及个人享受到更多优质的金融服务,同时又要顺应现代金融发展趋势,为实现自身发展进行提前布局,已然成为所有金融机构需要面对的课题。 展开更多
关键词 普惠 金融理念 银联 市场层次 金融体系 支付服务 卡人 厚民 消费数据 风险监控
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银行卡盗刷案件中特约商户违约责任的法律关系辨析 预览
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作者 李世寅 姜新林 陈春华 《中国信用卡》 2017年第3期68-71,共4页
一、案例简述 2011年10月12日,邮政储蓄银行广东省中山市分行(以下简称"邮储中山分行")与中山火炬开发区某个体商户郑某、中国银联广东分公司签订特约商户受理银联卡业务协议书,约定邮储中山分行为特约商户郑某安装POS,提供银联卡... 一、案例简述 2011年10月12日,邮政储蓄银行广东省中山市分行(以下简称"邮储中山分行")与中山火炬开发区某个体商户郑某、中国银联广东分公司签订特约商户受理银联卡业务协议书,约定邮储中山分行为特约商户郑某安装POS,提供银联卡刷卡消费及配套支持服务。 展开更多
关键词 特约商户 银联卡 中国银联 发卡行 违约责任 卡人 业务运作 信用卡交易 法律关系 广东省中山市
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信用卡催收外包业务的法律风险及监管建议 预览 被引量:1
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作者 黎江毅 《中国信用卡》 2017年第3期72-73,共2页
据《2015年支付体系运行总体情况》显示,截至2015年末,我国信用卡在用发卡数共计4.32亿张,信用卡授信总额7.08万亿元,信用卡应偿信贷余额3.09万亿元,同比增长32.05%。随着信用卡发卡总量、透支余额不断提高,许多商业银行将对逾期欠款的... 据《2015年支付体系运行总体情况》显示,截至2015年末,我国信用卡在用发卡数共计4.32亿张,信用卡授信总额7.08万亿元,信用卡应偿信贷余额3.09万亿元,同比增长32.05%。随着信用卡发卡总量、透支余额不断提高,许多商业银行将对逾期欠款的催收工作委托给催收外包机构进行。 展开更多
关键词 信用卡产业 监管建议 支付体系 开发运营 工作委托 外包管理 卡人 发卡银行 发卡行 信贷余额
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社保卡渐变一卡通
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作者 老树 《老友》 2017年第3期12-14,共3页
截至2016年年底,我国社保卡持卡人数达到9.72亿人,预计2017年我国社保卡持卡人数将超10亿。人社部表示:2017年人社部将加快建立异地就医联网结算系统,确保2017年基本实现符合转诊规定的异地就医住院费用直接结算,即基本建成全国全民参... 截至2016年年底,我国社保卡持卡人数达到9.72亿人,预计2017年我国社保卡持卡人数将超10亿。人社部表示:2017年人社部将加快建立异地就医联网结算系统,确保2017年基本实现符合转诊规定的异地就医住院费用直接结算,即基本建成全国全民参保数据库,真正实现“一卡通”,下一步还要加强社保卡和相关部门,特别是公安、民政、教育、卫计、财政等部门的协作,让社保卡全面发挥作用,为持卡人提供更加方便快捷的服务。 展开更多
关键词 社保卡 异地就医 人社 卡人 结算系统 异地结算 医疗保险 统筹层次 账户余额 工资卡
职场小白照样可以玩转信用卡 预览
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作者 白利倩 《理财:市场版》 2017年第9期32-33,共2页
对于初入职场的人来说,手头现金不多时如果有一张能随用随取、额度不低的信用卡,那绝对可以让自己底气十足。对于很多刚入职场的小伙伴来说,租房、商场血拼等,用钱的地方可真不少。此时,如果能有一张可随用随取、额度不低的信用卡来应急... 对于初入职场的人来说,手头现金不多时如果有一张能随用随取、额度不低的信用卡,那绝对可以让自己底气十足。对于很多刚入职场的小伙伴来说,租房、商场血拼等,用钱的地方可真不少。此时,如果能有一张可随用随取、额度不低的信用卡来应急,那绝对可以省心不少。不过,职场小白没多少征信记录,也没多少资产证明,在申办信用卡时就显得较为被动。那么,对于职场小白来说,该如何玩转信用卡呢? 展开更多
关键词 小伙伴 可真 征信 快捷支付 卡人 取现额度 资金周转 持卡消费 职场新人 青春卡
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私人银行业务主要风险及审计查证方法研究 预览
14
作者 韦琳 陆琳 《西部皮革》 2017年第2期110-110,112共2页
私人银行近年来成为各家商业银行争抢的业务领地,但随着业务的高速发展,私人银行客户权益受到侵害的案例屡见报端,而国内外研究较多集中在私人银行的业务发展方面,本人将结合私人银行业务现有制度规章,对私人银行风险点进行分析并梳理... 私人银行近年来成为各家商业银行争抢的业务领地,但随着业务的高速发展,私人银行客户权益受到侵害的案例屡见报端,而国内外研究较多集中在私人银行的业务发展方面,本人将结合私人银行业务现有制度规章,对私人银行风险点进行分析并梳理出审计查证重点,具有较强的现实意义。 展开更多
关键词 私人银行业务 客户识别 风险点 金融产品服务 财富管理中心 私人财富 客户信息 客户资金 现有制度 卡人
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走进大凉山
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作者 韩建设 《金融博览》 2017年第19期85-86,共2页
走进陌生神秘的金阳县2016年4月,我从中国工商银行总行信贷管理部来到四川省凉山州金阳县,成为了中国工商银行驻川的一名扶贫干部。说实话,在组织决定安排我去金阳县的时候,我内心充满忐忑,甚至些许惶恐,相比通江、南江、万源这些耳熟... 走进陌生神秘的金阳县2016年4月,我从中国工商银行总行信贷管理部来到四川省凉山州金阳县,成为了中国工商银行驻川的一名扶贫干部。说实话,在组织决定安排我去金阳县的时候,我内心充满忐忑,甚至些许惶恐,相比通江、南江、万源这些耳熟能详的工行扶贫点,金阳这个2015年才被列入工行定点扶贫县的地方,对我来说太过陌生。 展开更多
关键词 金阳县 工商银行总行 中国工商银行 信贷管理 万源 四川省凉山州 银行金融服务 卡人 耕山 从零开始
“案例分析”类普法文章写作浅谈
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作者 周玉文 《应用写作》 2017年第9期26-29,共4页
"普法"是国家法治建设的重要一环,而在"普法"的诸多形式中,撰写和发表"普法"文章又是最为通常和简便易行的一种方式,在文章"普法"中,笔者比较青睐"法律咨询""法制故事"和"案例分析"这三类。也曾尝试写作并在报刊上发表过... "普法"是国家法治建设的重要一环,而在"普法"的诸多形式中,撰写和发表"普法"文章又是最为通常和简便易行的一种方式,在文章"普法"中,笔者比较青睐"法律咨询""法制故事"和"案例分析"这三类。也曾尝试写作并在报刊上发表过一些"法律咨询""法制故事"和"案例分析"等多种形式的"普法"文章。在这三类"普法"文章中,笔者又以为"案例分析"的普法效果会更好一些。 展开更多
关键词 案例分析 法律咨询 国家法治建设 银行储蓄 短信通知 卡人 漳州市芗城区 特别提示 卡里 《中国妇女报》
南京警方破获跨国盗刷信用卡诈骗大案 预览
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《中国防伪报道》 2017年第3期68-69,共2页
近日,南京秦淮警方接到报警,有人拿着复制的银行卡在南京一商场消费数额接近200万。警方迅速组织警力,经过一个月的调查,成功打掉这个跨国盗刷信用卡犯罪团伙,抓到6名犯罪嫌疑人。银行卡刷不了卡主弃卡逃跑从2017年1月开始,
关键词 信用卡诈骗 犯罪团伙 秦淮 银联 短信通知 刘经理 买东西 对账单 同名同姓 卡人
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新消费时代下的信用卡风险管理 预览 被引量:1
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作者 王德润 杜美霖 王庆露 《中国信用卡》 2017年第10期37-40,共4页
2015年11月,国务院印发《关于积极发挥新消费引领作用加快培育形成新供给新动力的指导意见》,明确服务消费、信息消费、绿色消费、时尚消费、农村消费和品质提升型消费(以下简称"新消费")等六大领域作为消费升级的重点领域,标志着... 2015年11月,国务院印发《关于积极发挥新消费引领作用加快培育形成新供给新动力的指导意见》,明确服务消费、信息消费、绿色消费、时尚消费、农村消费和品质提升型消费(以下简称"新消费")等六大领域作为消费升级的重点领域,标志着新消费时代的到来。一年多过去了,新消费时代下信用卡业务的风险管理迎来了哪些机遇和挑战? 展开更多
关键词 信用卡风险 金融发展现状 风险管理 金融公司 金融机构 国内消费市场 移动支付 卡人 个人金融服务 信贷产品
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对信用卡透支快速增长的思考——以江西省新余市为例 预览 被引量:1
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作者 胡唐济 《中国信用卡》 2017年第10期41-44,共4页
作为一种特殊的信用货币凭证,信用卡是现代商业银行的重要金融工具,承担着小额信贷业务的融资功能。近年来,随着支付环境、人们消费习惯的改变,信用卡在消费领域的使用日渐频繁,信用卡透支也保持着较高的增长速度。本文以江西省新余市为... 作为一种特殊的信用货币凭证,信用卡是现代商业银行的重要金融工具,承担着小额信贷业务的融资功能。近年来,随着支付环境、人们消费习惯的改变,信用卡在消费领域的使用日渐频繁,信用卡透支也保持着较高的增长速度。本文以江西省新余市为例,对信用卡透支原因、风险进行探究,并提出相关政策建议。 展开更多
关键词 信用卡透支 小额信贷业务 支付环境 江西省新余市 消费习惯 卡人 信用货币 发卡行 信用卡套现 增长速度
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从“隔窗盗刷”看银行卡闪付风险防控 预览
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作者 潘镭 《中国信用卡》 2017年第10期48-49,共2页
近年来,以移动支付、互联网支付、金融IC卡为代表的银行卡支付创新业务发展迅猛,但银行卡被盗刷现象也频频发生。2016年末,一段便携式POS"隔窗盗刷"ETC卡的视频引发各界对银行卡资金安全的恐慌,中国银联在第一时间进行了解释澄清,各... 近年来,以移动支付、互联网支付、金融IC卡为代表的银行卡支付创新业务发展迅猛,但银行卡被盗刷现象也频频发生。2016年末,一段便携式POS"隔窗盗刷"ETC卡的视频引发各界对银行卡资金安全的恐慌,中国银联在第一时间进行了解释澄清,各家银行也纷纷关闭了银行卡小额免密免签功能。 展开更多
关键词 中国银联 移动支付 风险防控 第一时间 卡人 联合发行 支付渠道 发卡机构 贷记 内部风险控制
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