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结构性货币政策对商业银行金融风险承担的影响研究 认领
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作者 周友良 《西南金融》 北大核心 2021年第2期13-24,共12页
经历40余年的粗放式增长后,中国经济发展进入由“速”转“质”新常态。为应对当前中国经济发展的结构性问题、金融结构本身的失衡,以及世界经济不稳定因素带来的系统性风险隐患,央行近年来出台多项结构性货币政策。分析主要结构性货币... 经历40余年的粗放式增长后,中国经济发展进入由“速”转“质”新常态。为应对当前中国经济发展的结构性问题、金融结构本身的失衡,以及世界经济不稳定因素带来的系统性风险隐患,央行近年来出台多项结构性货币政策。分析主要结构性货币政策货币工具的执行情况后发现,现阶段其政策导向主要为扶持特定行业发展、推进普惠金融实行、推动国民经济平稳运行和优化信贷投放主体结构。在这一过程中,商业银行作为货币政策传导的主要执行者,所承担的流动性风险、不良贷款率风险、套利风险、虚报错报风险随之改变。据此,从政策制定方央行、主要执行方商业银行、监管方银保监会三个层面提出对策建议。 展开更多
关键词 结构性货币政策 货币政策工具 货币政策传导 宏观调控 金融风险 风险防范 金融监管 金融稳定
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新形势下的金融科技监管思路——以“监管沙盒”制度框架为视角 认领
2
作者 应尚军 张静 《西南金融》 北大核心 2021年第2期25-37,共13页
本文首先研究了英国、澳大利亚、新加坡的监管沙盒实施情况,从制度框架的各层面进行分析并得出经验启示;接着指出我国监管沙盒本土化现状及可能面临的问题;最后对我国监管沙盒本土化制度框架进行设想,提出构建策略并解决相关问题。研究... 本文首先研究了英国、澳大利亚、新加坡的监管沙盒实施情况,从制度框架的各层面进行分析并得出经验启示;接着指出我国监管沙盒本土化现状及可能面临的问题;最后对我国监管沙盒本土化制度框架进行设想,提出构建策略并解决相关问题。研究发现,在当前金融监管面临微观金融风险、系统性金融风险,部分金融科技领域存在监管真空的情况下,完善监管沙盒制度框架会有效改进当前现状。我国目前实施的监管沙盒使得银行业务范围和信贷业务运作模式得到拓展,银行风险控制和成本控制得到了加强,第三方支付的安全性得到了提升,但同时在沙盒进退机制、沙盒主体功能、监管、理论与实践等层面还存在一定的问题。建议从顶层设计上优化监管沙盒制度框架,具体化项目准入退出机制,加强消费者保护机制建设和多样化消费者样本的选择,明确监管主体责任并加强国际交流合作,同时加快监管创新步伐,完善相关法律。 展开更多
关键词 金融科技 金融监管 监管沙盒 监管科技 金融创新 金融消费者保护 系统性金融风险 风险防控
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论金融科技的穿透式监管 认领
3
作者 郑丁灏 《西南金融》 北大核心 2021年第1期14-25,共12页
金融科技作为信息技术驱动的金融创新,正改变金融市场格局。但伴随金融与科技深度融合,综合性的金融主体、技术泛化的金融产品与异化的金融权利却诱致复杂的金融风险。由于传统金融监管在应对上述风险时存在对象错配、方式滞后与机制失... 金融科技作为信息技术驱动的金融创新,正改变金融市场格局。但伴随金融与科技深度融合,综合性的金融主体、技术泛化的金融产品与异化的金融权利却诱致复杂的金融风险。由于传统金融监管在应对上述风险时存在对象错配、方式滞后与机制失效的局限,穿透式监管成为回应现实需求的最佳选择。金融科技的穿透式监管应坚持以实质重于形式为核心,突出对金融数据、内置算法与金融科技机构的多向穿透,并遵循适应性原则、系统性原则与比例原则指导具体监管实践。在实践中,金融监管层不仅应利用智能化、嵌入式的监管科技和全面、严格的信息披露刺破金融科技的复杂结构,还应搭建统一的监管协调体系、制定详尽的监管规范、划定主体的责任边界,以落实穿透式监管理念,提高金融科技监管有效性。 展开更多
关键词 金融科技 金融创新 穿透式监管 监管科技 智能投顾 金融风险 信息披露 信用资本化
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从加密资产视角探寻中国资本流出的应对策略 认领
4
作者 张焞 《武汉大学学报:哲学社会科学版》 北大核心 2021年第1期140-147,共8页
随着金融科技的方兴未艾,加密资产因其隐秘性成为资本外流的媒介。虽然总体上加密资产之体量还不足以产生系统性影响,但依照其增长趋势,仍然具有颠覆未来的可能性。加密资产的自身特性导致了其存在的市场需求,驱动要素明显。为充分实现... 随着金融科技的方兴未艾,加密资产因其隐秘性成为资本外流的媒介。虽然总体上加密资产之体量还不足以产生系统性影响,但依照其增长趋势,仍然具有颠覆未来的可能性。加密资产的自身特性导致了其存在的市场需求,驱动要素明显。为充分实现加密资产的正向价值,应当优化中国资本流出应对政策,实现从管制到管理,疏堵结合。故建议完善法律规制、增强机构监管、完善科技监管、推动数字人民币发行。 展开更多
关键词 资本流出 加密资产 数字人民币 金融监管 金融稳定 比特币
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智能投顾市场准入机制的构建研究 认领
5
作者 李翔宇 《长春金融高等专科学校学报》 2021年第1期65-70,共6页
智能投顾是金融科技运用到投资领域的先进工具,其核心在于通过算法为用户提供投资咨询、资产管理等一体化服务。为了防范智能投顾在运营中可能存在的风险,解决其现实困境,有必要对我国当前的监管模式进行探讨。在市场准入环节,智能投顾... 智能投顾是金融科技运用到投资领域的先进工具,其核心在于通过算法为用户提供投资咨询、资产管理等一体化服务。为了防范智能投顾在运营中可能存在的风险,解决其现实困境,有必要对我国当前的监管模式进行探讨。在市场准入环节,智能投顾面临着运营合规风险、资质认定标准欠缺以及监管主体不明确等问题。借鉴发达国家的经验,应当从本土化视角对智能投顾的内涵进行界定。具体路径上,考虑从实施分类准入监管、设置算法认定标准和厘清监管主体三个方面进行建构,以期规范智能投顾的健康发展。 展开更多
关键词 金融科技 智能投顾 市场准入 法律监管
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金融科技应用中金融消费者保护的现实挑战与制度回应 认领
6
作者 唐峰 《西南金融》 北大核心 2020年第11期64-75,共12页
金融科技发展给金融消费者保护带来了新的挑战。金融科技背景下金融消费者的金融教育水平难以实现自我保护、金融消费者面临更隐蔽的欺诈风险和数据安全问题,而传统监管失灵也使得消费者保护监管目标实现存在阻碍。传统金融消费者保护... 金融科技发展给金融消费者保护带来了新的挑战。金融科技背景下金融消费者的金融教育水平难以实现自我保护、金融消费者面临更隐蔽的欺诈风险和数据安全问题,而传统监管失灵也使得消费者保护监管目标实现存在阻碍。传统金融消费者保护范式需通过深化金融教育、转移金融监管重心以及转变金融科技监管方式进行变革。为应对我国金融科技应用中金融消费者保护制度在金融教育、金融科技经营者行为规制和金融科技应用消费者保护监管上的不足,需要政策和立法积极回应,以完善金融科技应用中金融消费者保护的金融教育体系、金融科技业务规范体系、数据安全保护体系和金融科技创新监管体系,推进金融科技时代金融消费者权益保护。 展开更多
关键词 金融科技 金融消费者保护 金融教育 行为规制 数据安全 金融创新 行为监管 金融监管
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金融科技创新背景下我国金融产品干预制度设计研究——基于金融消费权益保护视角 认领 被引量:2
7
作者 刘丹丹 《西南金融》 北大核心 2020年第3期42-48,共7页
随着金融与科技的深度融合发展,金融领域呈现出大量的金融创新产品与服务。可以说金融创新是推动经济发展、提高金融体系效率和增加金融消费者金融产品可获得性的重要动力与来源。与此同时,金融创新产品因其产品结构的复杂性、金融市场... 随着金融与科技的深度融合发展,金融领域呈现出大量的金融创新产品与服务。可以说金融创新是推动经济发展、提高金融体系效率和增加金融消费者金融产品可获得性的重要动力与来源。与此同时,金融创新产品因其产品结构的复杂性、金融市场参与主体的多元化、风险的不确定性与叠加效应等特征,对金融消费者保护提出新的挑战。如何有效平衡金融创新风险与保护金融消费者合法权益之间的关系,成为各国对金融科技创新行为进行监管的重点与难点。为此,英美等发达国家和地区纷纷出台监管沙箱政策、催化剂项目等金融产品干预措施,力求金融监管最终目标的实现。在此背景下,建议我国应积极借鉴上述国家和地区的金融产品干预措施,探索适合我国国情的金融产品干预制度,正确处理金融创新行为与金融消费者保护之间的矛盾。 展开更多
关键词 金融科技 金融创新 金融产品干预 监管创新 金融消费权益保护 大数据 区块链 系统性金融风险 风险防控 监管沙箱 行为监管 金融监管
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信用衍生品市场发展问题探讨 认领 被引量:1
8
作者 周怡 马克 《西南金融》 北大核心 2020年第2期41-48,共8页
信用衍生品是金融衍生品市场的重要组成部分,发展信用衍生品市场有助于提升金融机构风险管控能力,提高金融市场效率。2008年国际金融危机的爆发说明信用风险衍生品市场规则、监管机制存在重大缺陷。后危机时代,国际信用衍生品市场经过... 信用衍生品是金融衍生品市场的重要组成部分,发展信用衍生品市场有助于提升金融机构风险管控能力,提高金融市场效率。2008年国际金融危机的爆发说明信用风险衍生品市场规则、监管机制存在重大缺陷。后危机时代,国际信用衍生品市场经过十余年的探索,就市场的建设、监管等问题已经形成比较成熟的认识。本文回顾和分析了信用衍生品在金融危机中的作用,梳理了危机后各司法辖区针对信用衍生品监管缺陷问题对相关法律体系、监管规则和监管框架的调整;对我国信用衍生品市场发展现状、发展前景及限制因素进行了分析,并结合国际信用衍生品市场的发展规律和我国金融市场的现实状况,对我国稳步推进信用衍生品市场发展提出了具有针对性的政策建议。 展开更多
关键词 信用衍生品 金融衍生品 衍生品市场 金融危机 系统性金融风险 信用风险 风险防范 风险缓释 中央对手清算 场外市场 宏观审慎政策 金融稳定 金融监管
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阿根廷经济困局的由来及启示 认领 被引量:1
9
作者 吴婷婷 王岑伊 《西南金融》 北大核心 2020年第2期77-87,共11页
2001年债务危机爆发后,阿根廷经济开始了艰难又缓慢的复苏过程,但在近年来国际政治经济形势日益严峻的大背景下,国内政治局势不稳定、实体经济波动剧烈、自由化进程过快以及金融监管缺失等一系列原因,导致阿根廷经济持续剧烈波动,货币... 2001年债务危机爆发后,阿根廷经济开始了艰难又缓慢的复苏过程,但在近年来国际政治经济形势日益严峻的大背景下,国内政治局势不稳定、实体经济波动剧烈、自由化进程过快以及金融监管缺失等一系列原因,导致阿根廷经济持续剧烈波动,货币不断贬值,陷入难以自拔的经济困局。本文对与中国同属于新兴经济体且同为发展中国家的阿根廷进行分析,梳理其20世纪70年代以来的经济发展历程,探究阿根廷经济不稳定的原因,总结其实体经济、金融开放以及金融监管等方面的经验教训,为中国推进经济发展提出合理的建议:构建合理产业结构以适应实体经济发展;调整宏观政策以维持经济稳定;谨慎实施金融自由化改革;完善金融监管与预警机制;始终坚持经济全球化发展。本文研究显示,在当前国际外部政经形势严峻、国内经济状况不稳定的背景之下,阿根廷可能无法在短期内走出经济困局,其经济问题仍有持续发酵的可能。 展开更多
关键词 阿根廷经济 债务危机 金融危机 实体经济 虚拟经济 产业结构 财政失衡 债务管理 货币政策 金融开放 金融自由化 金融监管 金融稳定
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金融开放门户建设背景下广西与东盟跨境金融合作研究 认领 被引量:1
10
作者 申韬 曹梦真 徐静怡 《金融理论探索》 2020年第3期60-69,共10页
以建设广西面向东盟金融开放门户为背景,梳理分析广西与东盟跨境金融合作演进历程、发展现状及存在的突出问题。研究发现,广西与东盟跨境金融合作面临金融发展水平差异较大、跨境金融监管合作力度不足、跨境金融信息合作平台建设尚不完... 以建设广西面向东盟金融开放门户为背景,梳理分析广西与东盟跨境金融合作演进历程、发展现状及存在的突出问题。研究发现,广西与东盟跨境金融合作面临金融发展水平差异较大、跨境金融监管合作力度不足、跨境金融信息合作平台建设尚不完善、政策效果显现不足等困境。鉴于此,广西应积极建设金融开放门户南宁核心区,通过南宁辐射周边市县,优化社会融资结构,推动监管部门协调运行,加强跨境金融信息合作交流,以金融科技创新激发政策活力,内聚外合、纵横联动,全力推动广西与东盟跨境金融合作,并以金融开放门户建设为契机,通过高水平开放带动广西经济高质量发展。 展开更多
关键词 金融开放门户 跨境金融合作 金融监管 金融信息 金融科技
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后金融危机时代我国金融创新与风险监管研究 认领
11
作者 乔小明 《湖南财政经济学院学报》 2020年第6期118-125,共8页
金融创新对经济社会的发展具有极大的推动作用,同时金融创新也面临着金融风险,2008年来由美国次贷危机引发的全球金融危机就暴露出金融监管存在的问题。通过对美国次贷危机的经验借鉴和反思,分析国际金融监管制度变迁对我国的经验启示,... 金融创新对经济社会的发展具有极大的推动作用,同时金融创新也面临着金融风险,2008年来由美国次贷危机引发的全球金融危机就暴露出金融监管存在的问题。通过对美国次贷危机的经验借鉴和反思,分析国际金融监管制度变迁对我国的经验启示,在此基础上探讨我国现行的金融监管制度缺失问题,最后提出在后金融危机时代我国如何做好对金融创新的风险监管建议:完善金融创新与金融监管之间的关系;从立法上加强对金融创新的风险监管;逐步完善我国的金融监管机制;加强金融机构道德风险建设,逐步推进金融产品的创新;建立金融创新风险预警机制,做好对金融风险的系统性评估;金融化互联网的适度监管;以及完善并进一步加强我国“内双峰”的监管模式。 展开更多
关键词 金融创新 金融监管 风险监管 后金融危机时代
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数字金融产品与服务的风险特征、监管挑战及目标工具 认领
12
作者 陈希凤 毛泽强 《西南金融》 北大核心 2020年第9期14-26,共13页
随着金融产品和服务日益数字化,有效支持普惠金融更快增长。然而,面对越来越数字化的金融产品与服务,增强消费者对数字产品的信任离不开建立与之匹配、高效适当的金融监管与消费者保护水平。本文从数字金融产品与服务(英文缩写为DFPS)... 随着金融产品和服务日益数字化,有效支持普惠金融更快增长。然而,面对越来越数字化的金融产品与服务,增强消费者对数字产品的信任离不开建立与之匹配、高效适当的金融监管与消费者保护水平。本文从数字金融产品与服务(英文缩写为DFPS)的概念出发,分析了我国DFPS的发展现状与风险特征,归纳总结了当前监管现状及主要挑战,提出“促进创新、公平竞争、金融稳定、消费者保护及金融普惠”五大监管目标和“技术中立、比例适当、大数据分析、适度平衡、业务跟随、广泛合作”六大监管原则,最后从宏微观具体实践出发,分别提出监管思路与实践工具,为我国现有监管体制下构建DFPS监管理论与实践工具提供借鉴与参考。 展开更多
关键词 数字金融 金融产品与服务 数字经济 金融监管 监管科技 金融科技 金融消费者保护 风险控制
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金融科技背景下金融数据监管模式构建 认领 被引量:5
13
作者 苏海雨 《科技与法律》 CSSCI 2020年第1期68-75,共8页
传统金融监管主要依靠金融机构自报其内部数据,金融监管机构在客观金融数据收集过程中面临隐蔽性信息不对称及敏感性信息不对称的问题,所获得的数据存在失真、空白。随着金融科技的发展,传统金融监管的滞后性更趋明显。监管是社会共治... 传统金融监管主要依靠金融机构自报其内部数据,金融监管机构在客观金融数据收集过程中面临隐蔽性信息不对称及敏感性信息不对称的问题,所获得的数据存在失真、空白。随着金融科技的发展,传统金融监管的滞后性更趋明显。监管是社会共治性治理,金融机构与监管机构之间应进行合作性监管。金融机构带来金融科技,监管机构则需要吸收与之相配套的监管科技,以提高监管效率。通过搭建金融数据监管平台对金融机构的数据应用系统进行对接,由监管机构实时对金融数据采取访问、筛选、运算、测评等模块算法,将宏观金融监管政策与微观金融数据以数据共享形式融合为金融数据库,建立金融数据实时监管模式。金融数据监管以可视化的科学方式对金融数据进行运算、评估以及科学预测,及时发现风险聚集点和监管漏洞,防范系统性风险。 展开更多
关键词 监管科技 金融数据 金融监管 金融行为 金融科技
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现代金融体系:基本特征与功能结构 认领 被引量:1
14
作者 吴晓求 许荣 孙思栋 《中国人民大学学报》 CSSCI 北大核心 2020年第1期60-73,共14页
中国经济高速发展、产业结构升级换代、风险管理与财富管理需求增长共同决定了符合中国未来情境的现代金融体系将是市场主导型的金融体系。它的基本特征是高度市场化、开放、风险分散性、科技支撑,可以承担支付清算、资金跨时空调配、... 中国经济高速发展、产业结构升级换代、风险管理与财富管理需求增长共同决定了符合中国未来情境的现代金融体系将是市场主导型的金融体系。它的基本特征是高度市场化、开放、风险分散性、科技支撑,可以承担支付清算、资金跨时空调配、财富管理与融资等职能。在微观结构上,开放、透明且具备成长预期的资本市场将成为核心;银行赖以发展的生存环境将发生重大变革;货币市场负责流动性管理,与银行共同组成资金循环系统;发达的衍生品市场、成熟的外汇市场等将作为重要构件来满足实体经济丰富的金融服务需求。现代金融体系在资产结构、风险结构和微观结构上的变化将包含着对金融监管模式、架构、重点、方式上的新要求。 展开更多
关键词 现代金融体系 市场主导型金融体系 资本市场 金融监管
新一轮银行业开放的影响:前瞻与对策 认领 被引量:2
15
作者 张礼卿 杨荣 《金融论坛》 CSSCI 北大核心 2020年第1期3-8,共6页
新一轮扩大对外开放对于银行乃至整个金融部门的效率既有正向冲击,也可能有负向冲击。从新兴市场经济体的相关经验看,银行业开放对一国金融稳定的影响可能是双重的。经济管理部门应深化改革和开放,改善投资环境,使金融业开放产生预期效... 新一轮扩大对外开放对于银行乃至整个金融部门的效率既有正向冲击,也可能有负向冲击。从新兴市场经济体的相关经验看,银行业开放对一国金融稳定的影响可能是双重的。经济管理部门应深化改革和开放,改善投资环境,使金融业开放产生预期效果;银行监管部门应加强金融监管,防止过度竞争,确保在开放环境下的金融稳定;中国的银行业应调整战略,强化优势,加强风控,合规经营,完善治理,科学决策,加强合作,优势互补。 展开更多
关键词 新一轮扩大对外开放 银行业 金融效率 金融稳定 金融监管
基于Joe-Clayton Copula模型的金融市场风险传染效应的统计考察 认领
16
作者 王琳 《统计与决策》 CSSCI 北大核心 2020年第11期119-124,共6页
强化金融风险传染研究尤其是国际金融市场间的极端金融风险的传染路径识别,对于金融风险管控与国家金融安全具有重要意义。文章运用Joe-Clayton Copula模型,并通过设定协变量因子,考察我国金融市场对国际其他金融市场的风险传染效应及... 强化金融风险传染研究尤其是国际金融市场间的极端金融风险的传染路径识别,对于金融风险管控与国家金融安全具有重要意义。文章运用Joe-Clayton Copula模型,并通过设定协变量因子,考察我国金融市场对国际其他金融市场的风险传染效应及其影响因素。研究表明:我国A股市场对各金融市场的风险下尾相依性系数从大到小依次为HSI、TWII、N225、FTSE100、DJI,即我国A股市场对恒生市场的风险传染效应最大,对美国道琼斯金融市场的风险传染效应最小;带协变量的Joe-Clayton Copula模型更能刻画金融市场间的风险传染相依特性,协变量因子测定结果显示,我国A股市场对各金融市场的风险传染效应表现出协变量因子差异;为更精准把握金融风险的传染路径,应采用动态Copula建模与动态协变量选择研究方法。 展开更多
关键词 金融风险传染 Joe-Clayton Copula模型 尾部相依性 金融联动 金融监管
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金融创新与金融风险监管——演化博弈分析与数值模拟 认领 被引量:1
17
作者 马草原 张昭 《当代经济科学》 CSSCI 北大核心 2020年第2期80-91,共12页
通过构建演化博弈模型考察金融创新及金融风险监管当中金融部门与政府部门之间的博弈,探讨了政府部门进行金融监管的理想边界。研究发现:(1)金融创新收益与风险并存的两面性使得金融部门与政府部门之间的博弈很可能存在不稳定的均衡状态... 通过构建演化博弈模型考察金融创新及金融风险监管当中金融部门与政府部门之间的博弈,探讨了政府部门进行金融监管的理想边界。研究发现:(1)金融创新收益与风险并存的两面性使得金融部门与政府部门之间的博弈很可能存在不稳定的均衡状态,但这并不否定演化稳定策略的存在性;(2)金融部门"违规创新"策略的超额收益所蕴含的金融风险的负外部性及政府部门金融监管的正外部性都是影响演化稳定策略存在与否的重要因素;(3)政府部门金融监管的理想边界是以"重奖轻罚"或"轻奖重罚"的奖惩机制覆盖金融部门"违规创新"策略的超额收益,而"重奖重罚"策略可能会矫枉过正,使双方的博弈陷入不稳定状态。 展开更多
关键词 金融创新 金融监管 系统性金融风险 演化博弈 数值模拟
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金融科技对系统性金融风险扩散的影响机制研究 认领 被引量:1
18
作者 罗航 颜大为 王蕊 《西南金融》 北大核心 2020年第6期87-96,共10页
现代科技信息技术与金融行业融合已是大势所趋,一方面金融科技能够助推金融机构转型升级,增强金融系统的稳定性;另一方面也可能会加快系统性风险的扩散,加剧金融市场的不稳定性。本文在已有文献基础上,首先分析金融科技对系统性风险扩... 现代科技信息技术与金融行业融合已是大势所趋,一方面金融科技能够助推金融机构转型升级,增强金融系统的稳定性;另一方面也可能会加快系统性风险的扩散,加剧金融市场的不稳定性。本文在已有文献基础上,首先分析金融科技对系统性风险扩散的影响表现,然后基于信息技术的影响机制和货币流通速度的影响机制两个视角研究上述表现的原因。结果表明,金融科技会增强社会信用和信息收集处理能力,阻碍系统性金融风险扩散,但也会增强金融脆弱性,加快货币流通速度,进而加剧风险扩散。因此,金融机构和组织应加强数据收集处理和解决信息不对称问题的能力,货币当局应控制货币结构,更好地防范和减弱系统性金融风险扩散效应。 展开更多
关键词 金融科技 系统性金融风险 金融危机 信息不对称 流动性风险 影子银行 风险防范 金融监管
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监管科技的理论框架与完善路径研究 认领
19
作者 夏诗园 汤柳 《西南金融》 北大核心 2020年第11期86-96,共11页
金融科技的快速发展突破了传统金融业务的范围界限,但金融科技的发展仍存在技术、操作和法律等一系列风险,传统监管模式在应对这些风险时常显得力不从心,极易产生监管滞后、空白和无效等问题。监管科技的产生不仅能克服传统监管模式的弊... 金融科技的快速发展突破了传统金融业务的范围界限,但金融科技的发展仍存在技术、操作和法律等一系列风险,传统监管模式在应对这些风险时常显得力不从心,极易产生监管滞后、空白和无效等问题。监管科技的产生不仅能克服传统监管模式的弊端,重塑现有监管体系,还能保护金融消费者权益,维护金融稳定,引起了社会各界的广泛关注。本文首先简要论述了监管科技的理论框架,包括基本概念、特点、监管科技的发展历程等;其次,介绍了监管科技的数据逻辑、基本原理及典型技术;接着,系统地探讨了国内外国家应用监管科技的实际情况,提出了在当前防控金融风险的攻坚阶段下、在不断强化监管手段的政策中,我国加快推进监管科技发展和应用的重要意义;同时,分析了当前我国监管科技发展和应用的优势及实践过程中存在的一系列制约因素;最后,基于我国现实国情和监管科技的实际发展情况,提出在金融市场进一步发展和应用监管科技的相关政策建议。 展开更多
关键词 监管科技 金融科技 系统性金融风险 风险防控 大数据 人工智能 区块链 金融监管
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国外众筹监管的考察与我国众筹监管的完善 认领
20
作者 李军 陈新岗 《西南金融》 北大核心 2020年第3期25-34,共10页
众筹作为新兴融资模式,给各国金融监管带来了众多难题。许多国家结合本国的金融监管制度就众筹业出台了监管规则,形成了偏独立型和偏附属型两种监管模式。我国当前虽然出台了部分文件,但是大部分众筹类型处于监管空白或监管散乱的状态,... 众筹作为新兴融资模式,给各国金融监管带来了众多难题。许多国家结合本国的金融监管制度就众筹业出台了监管规则,形成了偏独立型和偏附属型两种监管模式。我国当前虽然出台了部分文件,但是大部分众筹类型处于监管空白或监管散乱的状态,众筹监管的缺失导致众筹市场投机活跃,欺诈事件层出不穷。在我国金融体制改革的背景下,宜借鉴国外众筹监管的经验,对众筹进行高位阶立法,统一梳理各类众筹及其与传统经济行为的衔接,针对不同的众筹类型采取分类独立监管模式,从而实现众筹市场稳定有序发展和保护投资者利益的平衡。 展开更多
关键词 众筹融资 互联网金融 众筹市场 金融创新 众筹监管 金融监管 股权众筹 投资者权益保护 信息不对称 信息披露 风险防范 金融稳定
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